12 Petua dan Strategi untuk Menjaga Pembiayaan untuk Perniagaan Anda

Mar 11, 2024 6 Minit
Perniagaan
Sumber:

Gambar oleh airfocus darpada Unsplash

Buat kerja rumah anda untuk mencari sumber pembiayaan yang sesuai!

Penafian: Pandangan yang dinyatakan dalam artikel ini adalah milik pengarang tetamu bebas dan bukan Leaderonomics, pengarah, ahli gabungan atau pekerjanya. Ini bukan nasihat kewangan atau pelaburan. Sila lakukan penyelidikan anda sendiri dan nilai selera risiko anda sebelum melabur.

Memulakan dan mengembangkan perniagaan yang berjaya memerlukan modal. Sama ada anda memerlukan pembiayaan untuk melancarkan permulaan anda atau mengembangkan syarikat sedia ada anda, mendapatkan pembiayaan boleh menjadi langkah yang mencabar tetapi perlu. Dengan strategi dan persediaan yang betul, anda boleh meletakkan diri anda untuk mendapatkan sokongan penting yang diperlukan oleh perniagaan anda untuk berkembang maju.

Artikel ini menyediakan 12 petua dan teknik untuk mendapatkan pembiayaan bagi memperkasakan aspirasi keusahawanan anda. Baca terus untuk maklumat lanjut!

Selidik Pilihan Pembiayaan Anda Dengan Teliti

Sebelum mencari pembiayaan, didik diri anda tentang penyelesaian pembiayaan yang tersedia untuk anda. Sumber pembiayaan utama yang perlu dipertimbangkan termasuk:

Bootstrapping - Membiayai perniagaan anda sendiri menggunakan simpanan peribadi, kad kredit, pinjaman ekuiti rumah atau pendapatan daripada pekerjaan harian anda. Bootstrap membolehkan anda mengekalkan pemilikan dan kawalan penuh.

Pinjaman - Meminjam wang yang mesti dibayar balik dari semasa ke semasa, selalunya dengan faedah. Pinjaman boleh datang daripada bank, pemberi pinjaman dalam talian, pemberi pinjaman mikro, pemberi pinjaman yang disokong oleh Pentadbiran Perniagaan Kecil (SBA) dan banyak lagi.

Pelabur malaikat - Individu kaya yang melaburkan modal peribadi mereka dalam permulaan sebagai pertukaran untuk ekuiti.

Firma modal teroka - Syarikat yang melaburkan wang orang lain secara profesional ke dalam potensi permulaan pertumbuhan tinggi sebagai balasan untuk ekuiti.

Inkubator dan pemecut perniagaan - Organisasi yang menyediakan pembiayaan, bimbingan, sumber dan sambungan sebagai pertukaran untuk ekuiti.

Geran dan insentif kerajaan - Pembiayaan tidak boleh dibayar balik daripada agensi dan program kerajaan.

Pendanaan ramai - Mengumpul sejumlah kecil wang daripada sebilangan besar orang, selalunya sebagai pertukaran untuk produk atau ekuiti masa hadapan.

Memahami semua pilihan yang tersedia akan membolehkan anda meneruskan jenis atau gabungan pembiayaan yang paling sesuai untuk perniagaan anda. Pastikan untuk menyelidik keperluan, faedah, kos, proses permohonan dan daya saing untuk setiap sumber. Tetapi jika anda ingin pergi dengan lebih pantas, hubungi Credibly sekarang!

Kuatkan Rancangan Perniagaan Anda

Pelan perniagaan kedap udara adalah penting apabila mencari pembiayaan daripada bank, pelabur atau sumber lain. Pelan perniagaan anda harus menyampaikan butiran penting tentang syarikat anda dan potensinya, termasuk:

Ringkasan eksekutif - Gambaran keseluruhan peringkat tinggi perniagaan, produk/perkhidmatan, objektif dan kelebihan daya saing anda.

Perihalan syarikat - Profil perniagaan anda, pengasas, lokasi, struktur undang-undang, dsb.

Analisis pasaran - Selidik industri anda, sasaran pelanggan dan pesaing.

Produk dan perkhidmatan - Butiran tentang perkara yang anda jual atau sediakan.

Pelan pemasaran - Strategi untuk mempromosikan, menetapkan harga dan mengedarkan tawaran anda.

Pelan operasi - Bagaimana anda akan menghasilkan, menyampaikan dan menyokong produk/perkhidmatan anda.

Pasukan pengurusan - Latar belakang ahli pasukan utama anda dan penasihat.

Pelan kewangan - Kewangan lalu (jika berkenaan), unjuran untung/rugi, aliran tunai, perbelanjaan dan keperluan pembiayaan.

Analisis SWOT - Penilaian kekuatan, kelemahan, peluang dan ancaman anda.

Pastikan setiap bahagian rancangan anda diselidik dengan baik, realistik dan persuasif. Pelan perniagaan yang kukuh menunjukkan kesediaan, kepakaran dan visi anda.

Bina Kebolehpercayaan Kredit Anda

Pemberi pinjaman dan pelabur akan menilai secara menyeluruh perniagaan dan profil kewangan peribadi anda. Pastikan anda mengekalkan skor kredit yang tinggi dengan menguruskan akaun kredit dan pinjaman perniagaan yang boleh dipercayai secara bertanggungjawab. Selain itu, minta perniagaan anda mewujudkan sejarah kreditnya sendiri. Bayar semua bil tepat pada masanya, betulkan sebarang ralat pada laporan kredit dan pastikan tahap hutang rendah. Sejarah kredit yang bersih dan kewangan yang sihat akan meningkatkan daya tarikan anda kepada pembiaya.

Buat Penyata Kewangan

Penyata kewangan semasa dan unjuran adalah keperluan utama permintaan pembiayaan. Bangunkan model kewangan yang menggambarkan operasi perniagaan, keuntungan dan trajektori pertumbuhan anda dengan tepat. Pernyataan penting termasuk:

Penyata pendapatan - Menunjukkan hasil, perbelanjaan, dan untung/rugi sepanjang tempoh.

Kunci kira-kira - Menyediakan gambaran aset, liabiliti dan ekuiti.

Penyata aliran tunai - Perincian aliran masuk dan aliran keluar tunai.

Belanjawan perbelanjaan modal - Rancangan untuk pembelian dan pelaburan aset.

Sebaik-baiknya, serahkan kenyataan realistik yang masih memaparkan perniagaan anda secara optimistik kepada pelabur. Pertimbangkan untuk bekerja dengan akauntan untuk menghasilkan dokumen kewangan yang digilap.

Wujudkan Bukti Konsep

Jika perniagaan anda melibatkan pembangunan produk, perkhidmatan atau teknologi baharu, bukti nyata konsep akan membantu meyakinkan pembiaya ia berdaya maju. Cara untuk menunjukkan daya maju termasuk:

Prototaip dan tunjuk cara - Model fizikal atau digital yang menunjukkan produk anda berfungsi.

Harta intelek sedia ada - Paten, tanda dagangan atau reka bentuk berdaftar yang difailkan untuk aset proprietari anda.

Pelanggan yang membayar - Malah segelintir pembeli menunjukkan kebolehpasaran.

Ujian atau perintis beta yang berjaya - Menunjukkan produk anda memuaskan hati pengguna sebenar.

Pengesahan industri atau pakar - Pengesahan mengesahkan anda berada di landasan yang betul.

Mendokumentasikan daya tarikan dan pengesahan sebenar mengurangkan persepsi risiko untuk bakal pembiaya.

Tentukan Keperluan Pembiayaan Anda

Untuk meningkatkan tahap pembiayaan yang sesuai, tentukan dengan tepat berapa banyak modal yang diperlukan oleh perniagaan anda dan untuk apa dana tersebut akan diperuntukkan. Keperluan pembiayaan biasa termasuk:

Kos permulaan - Perbelanjaan untuk menubuhkan perniagaan anda, seperti peralatan, penambahbaikan pegangan pajak, penjenamaan, inventori dan bekalan awal, permit dan lesen, dsb.

Kos pengembangan - Pelaburan untuk mengembangkan perniagaan anda, seperti kakitangan tambahan, lokasi baharu, lebih banyak produk dan inventori, sistem dan peralatan yang dinaik taraf, dsb.

Kos operasi - Perbelanjaan overhed berterusan seperti senarai gaji, sewa, utiliti, pembayaran pinjaman dan bil lain sebelum keuntungan.

Perincikan dengan jelas keperluan pendanaan semasa dan unjuran anda, dan ikatkan jumlah tersebut pada aktiviti perniagaan tertentu dan pencapaian yang akan datang. Nilai secara realistik berapa banyak yang anda perlukan.

Bina Rangkaian Profesional Anda

Rangkaian adalah penting untuk mencari pelabur, mendapatkan pinjaman dan mendapatkan nasihat berguna. Hadiri acara industri, berhubung dengan bekas rakan sekerja dan mentor, dan memanfaatkan persatuan profesional. Kongsi rancangan dan matlamat pembiayaan anda dengan rangkaian anda. Anda tidak pernah tahu siapa yang mungkin menawarkan untuk melabur, memberikan rujukan atau membantu memperhalusi strategi anda. Rangkaian yang kukuh meningkatkan peluang anda untuk berhubung dengan pembiaya.

Apabila bertemu dengan bakal pembiaya, anda mesti menyampaikan permintaan pembiayaan yang menarik. Tanya persuasif termasuk:

Latar belakang yang berkaitan - Sejarah ringkas anda, pasukan anda dan perniagaan anda.

Persembahan berfokus - Serlahkan elemen utama seperti konsep, produk, pencapaian, operasi dan unjuran anda. Elakkan butiran yang tidak perlu.

Tujuan pembiayaan yang jelas - Tepat jumlah yang anda minta dan cara anda akan menggunakannya.

Bukti daya tarikan - Bukti nyata daya maju, seperti tunjuk cara, statistik, bukti pelanggan, IP, dsb.

Visi masa depan - Rancangan pertumbuhan, pencapaian dan matlamat anda jika dibiayai.

Peluang - Terangkan titik kesakitan pelanggan dan jurang pasaran alamat perniagaan anda.

Pulangan untuk pembiaya - ROI yang dijangkakan, peratusan ekuiti, strategi keluar, dll. Tawarkan syarat yang menguntungkan.

Persediaan Soal Jawab - Jangka dan sediakan untuk soalan sukar daripada pembiaya.

Penyampaian maklumat ini secara ringkas dan yakin menarik perhatian pelabur.

Manfaatkan Program Kerajaan

Agensi kerajaan persekutuan, negeri dan tempatan menyediakan pelbagai program pembiayaan untuk membantu perniagaan melancarkan dan mengembangkan. Pilihan seperti pinjaman bank yang dijamin SBA, pinjaman mikro dan geran patut diterokai. Insentif kerajaan untuk penyelidikan dan pembangunan, pengeksportan dan kemampanan alam sekitar mungkin dikenakan pada perniagaan anda. Temui pembiayaan dan insentif kerajaan yang anda mungkin layak, dan tentukan cara memanfaatkannya sepenuhnya.

Pertimbangkan Pembiayaan Alternatif

Di luar kaedah pembiayaan standard, pilihan pendanaan alternatif wujud, seperti pembiayaan berasaskan royalti, pajakan peralatan, pembiayaan akaun belum terima, pelaburan berimpak dan banyak lagi. Siasat sama ada sebarang penyelesaian pembiayaan alternatif sejajar dengan matlamat perniagaan dan pembiayaan anda. Struktur pembiayaan alternatif yang betul boleh menyediakan cara untuk mengembangkan perniagaan anda.

Tekankan Penjajaran Kepentingan

Pembiaya yang bijak menganalisis sama ada insentif mereka sendiri sejajar dengan usahawan yang mereka laburkan. Menekankan objektif bersama boleh meningkatkan daya tarikan anda. Cari titik persamaan antara visi dan nilai anda dengan pemberi dana yang anda dekati. Serlahkan cara hasil pelaburan mereka dikaitkan terus dengan kejayaan anda. Menunjukkan insentif anda diselaraskan mengurangkan risiko yang dilihat.

Berterusan dan Ikuti

Jangan berkecil hati jika anda pada mulanya mendapat penolakan daripada pembiaya. Penolakan adalah perkara biasa. Belajar daripada sebarang maklum balas yang diberikan dan teruskan menghubungi prospek dan tindakan susulan. Jadualkan pertemuan secara bersemuka apabila boleh untuk perbualan seterusnya. Susulan yang berterusan dan mesra menunjukkan pembiaya anda serius untuk mendapatkan pembiayaan. Keazaman anda akhirnya boleh memujuk seseorang untuk menyokong anda.

Kesimpulan

Dengan penyediaan yang teliti, persembahan yang menarik dan ketekunan yang mantap, anda boleh mendapatkan campuran pembiayaan yang diperlukan oleh pertumbuhan perniagaan anda. Lakukan kerja rumah anda untuk mencari sumber pembiayaan yang sesuai, mengoptimumkan semua aspek perniagaan anda untuk menarik minat pembiaya, membuat rangkaian secara meluas, mencipta cadangan yang meyakinkan dan membuat susulan tanpa jemu. Dengan mengejar modal yang diperlukan secara proaktif dan menyelaraskan kepentingan pembiaya dengan kepentingan anda sendiri, anda akan meningkatkan secara mendadak peluang anda untuk memperoleh sokongan kewangan penting yang diperlukan oleh impian keusahawanan anda. Dilengkapi dengan petua ini, anda boleh membangunkan strategi yang berkesan untuk berjaya membiayai perniagaan anda.

 

Artikel ini diterjemah daripada:

12 Tips And Strategies For Securing Funding For Your Business

Diterjemah oleh: Amirah Nadiah

Sila Kongsi

Kepimpinan

Tag: Hubungan

Alt

Cadangan Buat Kamu

Kesilapan yang Dilakukan Pemimpin

3 Kesilapan Rahsia yang Dilakukan oleh Pemimpin

Oleh Dan Rockwell. Baca di sini tiga kesilapan yang dilakukan oleh pemimpin dan bagaimana anda boleh mengatasinya.

Nov 01, 2022 2 Minit

Bunga

Serlahkan Nilai-nilai Murni dan Etika Kerja Anda bersama Roshan Thiran

'Tamparan Idea' ialah podcast Bahasa Melayu yang mengupas topik dan isu semasa berkaitan dengan kepimpinan. Program ini diceriakan oleh Waheeda Hasbullah, seorang pengacara yang sentiasa membawa aura gembira kepada anda semua. Di episod 5, Waheeda kembali semula menemubual tetamu yang tidak asing, Roshan dari syarikat Leaderonomics. Bagaimana kita boleh memupuk nilai-nilai sebagai seorang pekerja. Beliau juga mengatakan bahawa setiap individu boleh menunjukkan nilai mereka, tidak kira sebagai pekerja biasa mahupun sebagai pemimpin, di dalam pejabat ataupun interaksi di alam maya. Marilah kita bersama-sama serlahkan nilai-nilai positif di organisasi kita.

Mar 17, 2023 10 Min Podcast

Alt

Jadilah Pemimpin: Mengukir Sesuatu Kelainan Yang Ketara

Sesuatu kelainan yang ketara boleh diukir untuk meninggalkan impak yang besar. Tetapi, ia harus bermula dengan anda. Berikut adalah langkah-langkah yang anda boleh ikuti untuk mengukir sesuatu kelainan.

Feb 14, 2017 0 Min Video

Jadilah Pembaca Leader’s Digest